👔 Chi Sono i Consulenti Finanziari

L’Albo unico dei Consulenti Finanziari è tenuto dall’OCF e comprende tre categorie professionali distinte:

Consulente Finanziario Abilitato all’Offerta Fuori Sede

È il professionista che, in qualità di agente collegato a un intermediario autorizzato (banca, SIM, SGR), promuove e colloca strumenti finanziari e servizi di investimento presso la clientela al di fuori della sede dell’intermediario.

Consulente Finanziario Autonomo

Opera in modo indipendente, senza vincoli con intermediari, fornendo consulenza personalizzata in materia di investimenti. È remunerato esclusivamente dal cliente.

Società di Consulenza Finanziaria

Sono società che prestano il servizio di consulenza in materia di investimenti in forma societaria, anch’esse indipendenti dagli intermediari.

Per approfondire le caratteristiche di ciascuna sezione, consulta la pagina ufficiale OCF sulle sezioni dell’albo.

📅 Calendario Prove 2026

La prova valutativa 2026 si articola in 5 sessioni, ciascuna con 2 appelli. La presentazione delle domande inizia il 19 dicembre 2025.

Consulta il calendario ufficiale completo in PDF.

📝 Requisiti di Ammissione

Per partecipare alla prova valutativa OCF 2026 è necessario possedere i seguenti requisiti:

Titolo di Studio

Diploma di istruzione secondaria superiore conseguito a seguito di corso di durata quinquennale, oppure quadriennale integrato dal corso annuale previsto per legge. Sono ammessi anche titoli di studio esteri equipollenti, con relativa documentazione.

Requisiti Tecnici

Poiché la prova si svolge a distanza, è obbligatorio disporre di:

• Personal computer con Windows 10 o 11, webcam, microfono e audio
• Connessione internet stabile (minimo 2 Mbit/s download, 1 Mbit/s upload)
• Dispositivo mobile (smartphone o tablet) con telecamera per il monitoraggio ambientale
• Documento di identità valido (carta d’identità o equivalente)

Esonero dalla Prova

Sono esonerati dal superamento della prova valutativa coloro che possiedono i requisiti di professionalità previsti dall’articolo 4 del D.M. 472/1998 o dall’articolo 2, comma 3, del D.M. 206/2008.

📚 Materie d’Esame

La prova valutativa verte su 5 aree tematiche con i seguenti argomenti:

A) Matematica Finanziaria, Mercati e Strumenti (19 quesiti)

Analisi di scenario, costruzione del portafoglio, fondi comuni di investimento, futures, opzioni, strumenti derivati, swap, titoli azionari, obbligazionari e strutturati, strumenti di mercato monetario, nozioni di matematica finanziaria, pianificazione, finanza comportamentale e investimenti ESG.

B) Diritto del Mercato Finanziario e Disciplina dei Consulenti (24 quesiti)

Abusi di mercato, appello al pubblico risparmio, attività e requisiti dei consulenti finanziari, disciplina dell’Albo unico, gestione collettiva del risparmio, normativa antiriciclaggio, mercati degli strumenti finanziari, promozione e offerta fuori sede, servizi di investimento, trasparenza contrattuale, vigilanza su mercati e intermediari.

C) Diritto Tributario del Mercato Finanziario (6 quesiti)

Aspetti del sistema tributario, tassazione degli strumenti del risparmio gestito e di investimento diretto, tassazione indiretta dei redditi finanziari.

D) Diritto Privato e Commerciale (5 quesiti)

Beni e diritti reali, obbligazioni, contratti tipici, matrimonio e rapporti patrimoniali, impresa, società di persone e capitali, titoli di credito, operazioni straordinarie.

E) Diritto Previdenziale e Assicurativo (6 quesiti)

Contratti assicurativi, aspetti tecnici e tributari, intermediari assicurativi, IVASS, previdenza pubblica e complementare, TFR, tipologie di polizze.

🎯 Struttura della Prova

La prova valutativa consiste in un test a risposta multipla da svolgere con strumenti informatici:

Composizione del Questionario

• 60 quesiti totali con 4 opzioni di risposta ciascuno
• 40 quesiti da 2 punti (inclusi 12 quesiti pratici)
• 20 quesiti da 1 punto
• Punteggio massimo: 100/100
• Punteggio minimo per superamento: 80/100

Tempo a Disposizione

• 85 minuti standard
• +40 minuti per candidati con disabilità (L. 104/1992)
• +30% per candidati con DSA (L. 170/2010)
• In caso di interruzioni tecniche non imputabili a OCF: massimo 115 minuti dall’avvio

Modalità di Svolgimento

La prova si svolge a distanza dal luogo indicato dal candidato in Italia. Durante l’esame:

• Il dispositivo mobile deve inquadrare la postazione per tutto il tempo
• È vietato consultare appunti, testi o utilizzare altri dispositivi
• La stanza deve avere una sola porta, essere ben illuminata e senza pareti in vetro
• Non possono essere presenti altre persone nella stanza
• La Commissione può effettuare controlli durante la prova

📋 Come e Quando Presentare Domanda

La domanda di partecipazione deve essere presentata esclusivamente online tramite il portale OCF, previa registrazione.

📅 Apertura iscrizioni: 19 dicembre 2025

⏰ Scadenze: Variano per ogni appello (vedi tabella calendario). La domanda deve pervenire entro le ore 17:00 dell’ultimo giorno utile.

Procedura di Iscrizione

1. Registrati sul portale OCF (se non hai già un account)
2. Compila la domanda online selezionando sessione e appello
3. Allega copia del documento di identità in corso di validità
4. Effettua il pagamento del contributo prova valutativa tramite PagoPA
5. Invia la domanda e conserva la conferma di presentazione

Contributo Prova Valutativa

L’importo del contributo per il 2026 è stabilito con delibera del Comitato Direttivo OCF e pubblicato sul sito. Il pagamento si effettua tramite PagoPA. Il contributo non è rimborsabile in caso di rinuncia o mancata partecipazione, salvo revoca della prova per motivi imputabili all’OCF.

📄 Documenti Ufficiali

Bando 2026: Scarica la Delibera n. 2835 (PDF)

Calendario: Scarica il calendario prove 2026 (PDF)

Bando iscritti RUI: Delibera n. 2836 per iscritti Sezione A del RUI (PDF)

⚠️ Importante: Verifica sempre le informazioni consultando il bando ufficiale. Questo articolo ha scopo informativo.

ℹ️ Informazioni Utili

Ricerca nell’Albo

Puoi verificare l’iscrizione di un consulente finanziario nelle tre sezioni dell’Albo tramite la funzione di ricerca OCF.

Quota Annuale 2026

Come da Delibera n. 2847 del 25 novembre 2025, gli iscritti all’albo al 1° gennaio 2026 dovranno versare la quota annuale entro il 15 aprile 2026 utilizzando il modulo MAV precompilato.

Cancellazione dall’Albo

Per informazioni sulla cancellazione dall’Albo dei Consulenti Finanziari, consulta la pagina dedicata sul sito OCF.

✅ Conclusioni

L’esame OCF 2026 rappresenta l’opportunità per accedere alla professione di consulente finanziario, una carriera stimolante nel settore dei servizi finanziari. Con 10 appelli disponibili durante l’anno, hai diverse occasioni per sostenere la prova valutativa.

La preparazione è fondamentale: le 5 aree tematiche richiedono uno studio approfondito della normativa finanziaria, tributaria, civilistica e previdenziale. Esercitarsi costantemente sui quiz della banca dati ufficiale è la chiave per superare la soglia degli 80/100.

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In bocca al lupo per il tuo esame! 🍀