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In questa guida ti spiegheremo come diventare Consulente Finanziario passando in rassegna i requisiti di ammissione e le modalità di svolgimento dell’Esame OCF.
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Per scoprire tutti i dettagli specifici su come studiare i quiz ufficiali OCF leggi questa guida.
Se l’Esame Consulente Finanziario non ti interessa, puoi sempre dare un’occhiata ad altri Esami di abilitazione o ai Concorsi in scadenza.
Indice
Come diventare Consulente Finanziario – Modalità di selezione, requisiti e prove
Dettagli e requisiti
Un consulente finanziario è un professionista, esperto dei mercati e dei prodotti finanziari, che fornisce consulenza finanziaria e servizi di investimento ai propri clienti.
In particolare, si occupa di:
– Analizzare la situazione patrimoniale del cliente;
– Stabilire con il cliente gli obiettivi, le modalità e il livello di rischio degli investimenti;
– Effettuare le operazioni finanziarie richieste;
– Gestire documentazione e burocrazia relativa agli investimenti;
– Monitorare l’andamento degli investimenti e informare periodicamente i clienti;
– Valutare nuovi prodotti finanziari;
– Gestire ed espandere il proprio portafoglio clienti;
– Aggiornarsi costantemente sulla situazione del mercato finanziario.
La relazione tra il consulente finanziario e il cliente è spesso a lungo termine, poiché la maggior parte dei piani finanziari richiedono una riflessione approfondita ed il monitoraggio costante della situazione economica del cliente nel tempo.
I consulenti finanziari hanno ottime opportunità di carriera e numerosi sbocchi lavorativi, sia lavorando come liberi professionisti indipendenti sia per enti quali:
– banche e società di investimento;
– istituti finanziari;
– società di consulenza finanziaria;
– compagnie di assicurazioni;
– società di intermediazione mobiliare (SIM);
– società di gestione del risparmio (SGR).
La formazione necessaria per diventare consulente finanziario è di tipo economico e finanziario: spesso sono richiesti titoli di laurea in Economia e Finanza, Business Management e Contabilità.
Il consulente finanziario deve possedere conoscenze in materia di contabilità e bilancio, economia, statistica e finanza per essere in grado di pianificare investimenti, gestire operazioni finanziarie e monitorare l’andamento dei mercati.
Inoltre, i consulenti finanziari devono mantenere sempre aggiornate le proprie conoscenze sul mercato azionario e sui nuovi prodotti di investimento.
Per diventare consulente finanziario è necessario conseguire l’abilitazione e l’iscrizione all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari, che si ottiene superando l’apposito Esame OCF.
Secondo i dati più aggiornati disponibili sul web, lo stipendio medio di un Consulente Finanziario è di 55.000€ lordi all’anno, che equivalgono a circa 2.600€ netti al mese.
Ovviamente lo stipendio medio varia a seconda dell’esperienza: un Consulente Finanziario Junior (con meno di 3 anni di esperienza) guadagna circa 43.000€ lordi all’anno, ma può arrivare a fine carriera con una retribuzione di 105.000€ lordi all’anno.
Esame OCF – Come si svolge e cosa studiare
L’esame OCF è uno step fondamentale per diventare consulente finanziario, dato che permette di ottenere l’abilitazione e l’iscrizione all’albo.
L’esame consiste in un’unica prova valutativa, che verte sulle seguenti materie:
– nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario, pianificazione finanziaria e finanza comportamentale;
– diritto del mercato finanziario e degli intermediari e disciplina dei consulenti finanziari;
– diritto tributario riguardanti il mercato finanziario;
– nozioni di diritto privato e di diritto commerciale;
– nozioni di diritto previdenziale e assicurativo.
La domanda di partecipazione deve essere presentata all’Organismo utilizzando esclusivamente
l’applicazione disponibile sul sito internet dell’OCF.
È sempre prevista la pubblicazione di una banca dati contenente i quiz ufficiali presenti in sede di Esame.
Per maggiori informazioni sull’Esame Consulente Finanziario e su come studiare la banca dati ufficiale, consulta questa guida.
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Volevo capire come fare per inserirmi nel gruppo di telegram avendo già l’app sullo smartphone.
Grazie
Ciao Pietro,
trovi qui il gruppo Telegram.
Team Concorsando.it
Potrei sapere come mai quando clicco per entrare sul gruppo telegram, mi dice questo link di invito è scaduto? Il problema è che io ci stavo nel gruppo telegram
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