Guida completa alla professione di Consulente Finanziario: requisiti, esame OCF, competenze richieste e opportunità di carriera nel settore finanziario.
In questa guida ti spiegheremo come diventare Consulente Finanziario passando in rassegna i requisiti di ammissione e le modalità di svolgimento dell’Esame OCF 2026. La professione del consulente finanziario rappresenta una delle carriere più dinamiche e remunerative nel settore dei servizi finanziari, con uno stipendio medio che può arrivare fino a 105.000€ lordi annui a fine carriera.
Per diventare consulente finanziario è necessario superare la prova valutativa OCF e ottenere l’iscrizione all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari. L’esame 2026, indetto con la Delibera n. 2835 del 29 ottobre 2025, prevede 5 sessioni con 10 appelli totali durante tutto l’anno, con la possibilità di sostenere la prova comodamente a distanza dalla propria abitazione.
In questo articolo troverai tutte le informazioni necessarie: chi è il consulente finanziario, dove lavora, quali sono i requisiti e le competenze richieste, come iscriversi all’esame, le materie d’esame e come prepararsi al meglio con la banca dati ufficiale dei quiz OCF. Se l’esame Consulente Finanziario non ti interessa, puoi sempre dare un’occhiata agli altri Esami di abilitazione o ai Concorsi in scadenza.
Come diventare Consulente Finanziario: Requisiti, Esame OCF e Percorso di Carriera
👔 Chi è e cosa fa un Consulente Finanziario
Un consulente finanziario è un professionista esperto dei mercati e dei prodotti finanziari che fornisce consulenza finanziaria e servizi di investimento ai propri clienti. La sua attività principale consiste nell’analizzare la situazione patrimoniale del cliente, stabilire obiettivi e livello di rischio degli investimenti, effettuare le operazioni finanziarie richieste e monitorare costantemente l’andamento del portafoglio.
In particolare, il consulente finanziario si occupa di:
- Analizzare la situazione patrimoniale del cliente
- Stabilire con il cliente gli obiettivi, le modalità e il livello di rischio degli investimenti
- Effettuare le operazioni finanziarie richieste
- Gestire documentazione e burocrazia relativa agli investimenti
- Monitorare l’andamento degli investimenti e informare periodicamente i clienti
- Valutare nuovi prodotti finanziari e investimenti ESG
- Gestire ed espandere il proprio portafoglio clienti
- Aggiornarsi costantemente sulla situazione del mercato finanziario
La relazione tra consulente finanziario e cliente è spesso a lungo termine, poiché la maggior parte dei piani finanziari richiedono una riflessione approfondita e il monitoraggio costante della situazione economica nel tempo.
Le tre sezioni dell’Albo dei Consulenti Finanziari
L’Albo Unico dei Consulenti Finanziari, tenuto dall’OCF (Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei Consulenti Finanziari), comprende tre categorie professionali distinte:
- Consulente Finanziario Abilitato all’Offerta Fuori Sede: opera come agente collegato a un intermediario autorizzato (banca, SIM, SGR), promuovendo e collocando strumenti finanziari presso la clientela al di fuori della sede dell’intermediario
- Consulente Finanziario Autonomo: opera in modo indipendente, senza vincoli con intermediari, fornendo consulenza personalizzata in materia di investimenti. È remunerato esclusivamente dal cliente
- Società di Consulenza Finanziaria: società che prestano il servizio di consulenza in materia di investimenti in forma societaria, anch’esse indipendenti dagli intermediari
💼 Dove lavora e quanto guadagna un Consulente Finanziario
I consulenti finanziari hanno ottime opportunità di carriera e numerosi sbocchi lavorativi, sia come liberi professionisti indipendenti sia presso:
- Banche e società di investimento
- Istituti finanziari
- Società di consulenza finanziaria
- Compagnie di assicurazioni
- Società di intermediazione mobiliare (SIM)
- Società di gestione del risparmio (SGR)
💰 Retribuzione: Secondo i dati più aggiornati, lo stipendio medio di un Consulente Finanziario è di 55.000€ lordi all’anno, che equivalgono a circa 2.600€ netti al mese. Un Consulente Junior (meno di 3 anni di esperienza) guadagna circa 43.000€ lordi annui, mentre a fine carriera si può arrivare a 105.000€ lordi all’anno.
📋 Requisiti per diventare Consulente Finanziario
Formazione e titolo di studio
La formazione necessaria per diventare consulente finanziario è di tipo economico e finanziario. Per partecipare alla prova valutativa OCF 2026 è richiesto un diploma di istruzione secondaria superiore conseguito a seguito di corso di durata quinquennale (oppure quadriennale integrato dal corso annuale previsto per legge). Sono ammessi anche titoli di studio esteri equipollenti, con relativa documentazione.
Per approfondimenti sui titoli di studio accettati, consulta la nostra guida sui titoli di studio, equipollenze ed equivalenze.
Competenze richieste
Il consulente finanziario deve possedere conoscenze in materia di:
- Contabilità e bilancio
- Economia e statistica
- Finanza e matematica finanziaria
- Pianificazione finanziaria e finanza comportamentale
- Diritto del mercato finanziario
- Normativa tributaria, previdenziale e assicurativa
Requisiti tecnici per l’esame a distanza
Poiché la prova valutativa OCF 2026 si svolge a distanza, è obbligatorio disporre di:
- Personal computer con Windows 10 o 11, webcam, microfono e audio
- Connessione internet stabile (minimo 2 Mbit/s download, 1 Mbit/s upload)
- Dispositivo mobile (smartphone o tablet) con telecamera per il monitoraggio ambientale
- Documento di identità valido (originale, non screenshot o documenti digitali)
⚠️ Attenzione: Non sono accettati screenshot, foto del documento o documenti digitali su IT-Wallet dell’app IO per l’identificazione. È richiesto l’originale del documento.
📝 L’Esame OCF 2026 – Come si svolge e cosa studiare
Per diventare consulente finanziario è necessario conseguire l’abilitazione e l’iscrizione all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari, che si ottiene superando l’apposito Esame OCF.
Struttura della prova valutativa
L’esame consiste in un test a risposta multipla da svolgere interamente a distanza:
- 60 quesiti totali con 4 opzioni di risposta ciascuno
- 40 quesiti da 2 punti (inclusi 12 quesiti pratici)
- 20 quesiti da 1 punto
- Punteggio massimo: 100/100
- Punteggio minimo per superamento: 80/100
- Tempo a disposizione: 85 minuti
Materie d’esame
La prova valutativa verte su 5 aree tematiche:
| Area | Materia | Quesiti |
|---|---|---|
| A | Matematica Finanziaria, Mercati e Strumenti (finanza comportamentale, ESG, fondi, derivati) | 19 |
| B | Diritto del Mercato Finanziario e Disciplina dei Consulenti (antiriciclaggio, MiFID, vigilanza) | 24 |
| C | Diritto Tributario del Mercato Finanziario | 6 |
| D | Diritto Privato e Commerciale | 5 |
| E | Diritto Previdenziale e Assicurativo | 6 |
Per tutti i dettagli sul calendario delle sessioni 2026, le modalità d’iscrizione e la preparazione con i quiz ufficiali, consulta la nostra Guida completa all’Esame Consulente Finanziario 2026.
📅 Come e Quando Presentare Domanda all’Esame OCF
La domanda di partecipazione alla prova valutativa deve essere presentata esclusivamente online tramite il portale OCF, previa registrazione.
📅 Apertura iscrizioni: 19 dicembre 2025
L’esame OCF 2026 prevede 5 sessioni con 10 appelli totali durante l’anno (da febbraio a dicembre). Ogni appello ha una scadenza specifica per l’invio della domanda.
Procedura di iscrizione
- Registrati sul portale OCF (se non hai già un account)
- Compila la domanda online selezionando sessione e appello
- Allega copia del documento di identità in corso di validità
- Effettua il pagamento del contributo prova valutativa tramite PagoPA
- Invia la domanda e conserva la conferma di presentazione
Hai bisogno di una PEC?
Anche se non obbligatoria per l’invio della domanda, la PEC è consigliata per ricevere comunicazioni ufficiali dall’OCF e per la tua futura attività professionale.
✉️ Attiva la tua PEC ora📄 Documenti Ufficiali
Bando 2026: Scarica la Delibera n. 2835 (PDF)
Calendario prove: Scarica il calendario 2026 (PDF)
Guida completa: Esame Consulente Finanziario 2026
⚠️ Importante: Verifica sempre le informazioni consultando il bando ufficiale. Questo articolo ha scopo informativo.
🚀 Risorse per la Preparazione
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Per preparare al meglio la prova valutativa OCF è indispensabile esercitarsi sui quiz della banca dati ufficiale. Il Simulatore Quiz di Concorsando.it contiene la banca dati aggiornata a gennaio 2026.
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- Utilizzabile via web attraverso qualsiasi PC
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Tutto quello che devi sapere
- Chi è il consulente finanziario
- Requisiti e competenze richieste
- Come funziona l’Esame OCF
- Opportunità di carriera e stipendio
- Consigli per la preparazione
Guarda il video per una panoramica completa sulla professione!
✅ Conclusioni
Diventare Consulente Finanziario rappresenta un’opportunità di carriera stimolante nel settore dei servizi finanziari, con ottime prospettive di guadagno e crescita professionale. Il percorso passa attraverso il superamento dell’Esame OCF, che nel 2026 offre 10 appelli distribuiti in 5 sessioni, tutti sostenibili comodamente a distanza.
Le 5 aree tematiche dell’esame richiedono uno studio approfondito della normativa finanziaria, tributaria, civilistica e previdenziale. Esercitarsi costantemente sui quiz della banca dati ufficiale è la chiave per superare la soglia degli 80/100 punti necessari per l’abilitazione.
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✅ Cosa ti serve per diventare Consulente Finanziario
Verifica di avere tutto il necessario per l’Esame OCF 2026:
💡 Spunta ogni voce quando l’hai completata!
In bocca al lupo per il tuo Esame OCF! 🍀
Salve , mi interessava capire con l iscrizione OCF posso fare consulenza mutuo ?
Qualcuno mi sa dare dire se le risposte errate date in sede di esame sottraggono punteggio.
Volevo capire come fare per inserirmi nel gruppo di telegram avendo già l’app sullo smartphone.
Grazie
Ciao Pietro,
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Team Concorsando.it
Potrei sapere come mai quando clicco per entrare sul gruppo telegram, mi dice questo link di invito è scaduto? Il problema è che io ci stavo nel gruppo telegram
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